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個人保険（ライフプランニング）
お客様のライフステージにおける様々なライフイベントをいかに豊かにできるかを共に考え、最適な保障（補償）と資産形成のライフプランニングをご提供しております。ライフプランとはご自身とご家族の人生設計です。個人の基本的な生き方や人生に対する価値観を基に、理想とする暮らし（仕事・住まい・教育など）を具体的にデザインします。そのライフデザインを実現するために、人生の3大テーマである「生きがい」・「健康」・「資金」の領域について十分検討を行い、計画を立てて実行していきます。
弊社サービスのLPS（ライフプランシミュレーション）を実施することで、あなたの10年・20年後にどんなライフイベントがあり、資金はどれくらい必要なのかを可視化することができます。
相続対策
相続の対象となる財産は、亡くなった人が保有していた現金・預貯金・土地・建物・有価証券や生命保険の死亡保険金などの合計額です。借金（負債）がある場合、負債も相続の対象になります。その合計から基礎控除分を差し引いて、残った金額に相続税がかかります。基礎控除の枠内に収まれば、税金を払う必要はありません。
不動産や有価証券など、価値が変動するものについては、それぞれ決まった計算方法があります。また、条件を満たした場合に適用される「特例」が多くあり、財産の価値を減額して計算できます。
これらの内容を、税理士などの専門家と協議しながら、合法的に相続税の負担を少なくするための対策をご提案しております。
事業継承対策
多くの中小企業経営者が抱えている問題のひとつに事業承継があります。経営者が事業承継する場合、事業に関する財産を後継者に引き継ぐ必要がありますが、それに伴って相続税・贈与税などが発生します。ここで発生する税負担は非常に大きく、経営者が事業承継を諦めてしまう大きな要因となっています。
事業承継後も円滑に事業を継続していくためには、税金の支払い後も資金を確保しておく必要があります。事業承継において、経済的負担の軽減が期待できる対策のひとつに保険の活用があります。保険を活用すれば、経済的負担を軽減しつつ、事業承継を円滑にする可能性があります。ぜひ一度ご相談ください。
財務戦略コンサルティング
専門の部署を置かず、経営者や経理担当者が財務に関する業務を行っている企業は数多くあります。しかし実際は、財務戦略がどのようなものであり、どのように策定するのかも分からずに行っているケースがあります。
財務戦略を策定するには、ポイントを押さえつつ、企業の状況をしっかり分析する必要があります。企業分析・決算書分析を行うことで、何に投資していけばいいのか、どの事業部門への絞り込みが必要なのかが明確になっていきます。
顧問税理士に相談できない悩み事に関しても、親身になって真剣に向き合いますのでお気軽にお問い合わせ下さい。
各種セミナー開催
当社では、がん治療・投資・資産運用・マイル活用・ふるさと納税など、さまざまなセミナーを開催してきた実績があります。個人セミナーのご依頼や、公共団体のセミナーも受け付けておりますので、ご興味のある方はぜひご相談下さい。
資産運用アドバイス
2、3年後の未来を想像してみてください。
かつてない変化の時代、今ある資産や金融商品でさえどうなるかわかりません。それでもずっと安心して暮らしていくために、行動できる力や自分で選択できる感性、私たちはこれを「ライフマネーセンス」と呼んでいます。
今使いたいお金、20年後に使いたいお金、50年後に使いたいお金、お金の種類に合わせて、最適な運用を行なっていく。何より大切なのは、若いうちから習慣にしていくことです。不確かな未来を生き抜くために、お金への自信、ライフマネーセンスを身につけてみませんか。
当社では、株式会社クレア・ライフ・パートナーズと業務提携を行い、資産運用をサポートしております。
